Analise os itens abaixo:
I – Definir o prazo estimado do trabalho entre planejador financeiro e cliente.
II – Determinar, junto com o clliente, os objetivos e necessidades do mesmo.
III – Enviar relatório com indicações de aplicações financeiras . IV – Monitorar o retorno da carteira se está de acordo com
a necessidade do cliente.
V – Realizar trocas na carteira, caso seja verificado que a mesma não está aderente ao objetivo inicialmente definido. Fazem parte do que engloba a fase 1 (Definir Relacionamento) até a fase 3 (Análise das Condições do Cliente) do planejamento financeiro:

João Inteligente é um planejador financeiro que foi até um cliente novo que foi indicado por um outro cliente que o mesmo presta consultoria. Nesse primeiro momento, na visita, definiram que o serviço de consultoria de João será pelo período de 2 anos. A etapa descrita acima do planejamento financeiro é conhecida como:

Em um processo de Planejamento Financeiro, conforme as etapas do FPSB, após “Desenvolver as Alternativas para o Cliente”, o planejador deve:

Com relação as etapas do Processo de Planejamento Financeiro:

I. Desenvolver recomendações
II. Definir o relacionamento com o cliente
III .Analisar a situação do cliente
IV. Monitorar a situação do cliente
V. Implementar as recomendações
VI. Coletar informações.

A ordem correta é:

Das duas ações citadas abaixo:
Indicar ações para serem adquiridas e questionar quantos dependentes o cliente possui. Pertencem, respectivamente a quais estágios do planejamento financeiro?

Analise as habilidades abaixo:

I. Dar atenção ao que o cliente e outras pessoas dizem.
II. Aprender continuamente.
III. Segue o código de ética e padrões éticos.

Refere-se à habilidade profissional conhecida como “Pártica”:

Um planejador CFP foi denunciado por uma suposta violação as regras estabelecidas da Planejar. Na apuração iniciais dos descumprimento as Regras do código:

Você é um profissional CFP® e um dos seus clientes irá realizar um processo de inventário e está realizando a etapa de cotação de preço com alguns advogados. Você tem um amigo que é advogado e está começando carreira na área de sucessão. Você passa o contato do cliente para seu amigo. Nesse caso:

Quais são as Habilidades profissionais do planejador financeiro?

O custo primário do dinheiro é a taxa de juros

Um investimento com rendimento nominal de 15% e que teve inflação no mesmo período de 5%, teve uma taxa real de aproximadamente:

Analise as medidas abaixo:

I. Redução da taxa selic
II. Aumento do depósito compulsório
III. Redução do IPI
IV. Redução dos gastos governamentais

Assinale o item que contém somente medidas contracionistas:

Em economia, o preço é formado basicamente por duas retas, chamadas de oferta e demanda. Quando essas duas retas se encontram, ocorre a (o):

É uma função do Banco Central do Brasil – BACEN:

O Banco Central do Brasil – BACEN é uma autarquia do governo federal e tem como função:

Responsável pela emissão dos títulos públicos federais:

É uma função da Comissão de Valores Mobiliários – CVM:

É a entidade responsável pelas diretrizes das operações dos “Fundos de Pensão”:

Bancos Múltiplos devem possuir no mínimo duas carteiras, sendo que uma delas deve, obrigatoriamente, ser

Os bancos comerciais têm como função proporcionar o suprimento de recursos para financiar:

Sobre o Banco Nacional de Desenvolvimento – BNDES assinale a alternativa correta:

Analise as atribuições abaixo:

I. Conceder financiamento imobiliário
II. Realizar intermediação de operações na bolsa de valores
III. Administrar Fundos de Investimentos

Refere (m) se a atividade (s) de uma SCTVM:

Sr. João tem 48 anos e quer se aposentar aos 70 anos com uma renda mensal vitalícia de R$ 2.000,00. A taxa de juros real do período de acumulação é de 0,80% ao mês e no período de aposentadoria é de 0,70%. Possui R$ 10.000,00 atualmente e deseja saber qual valor precisa poupar mensalmente para chegar no seu objetivo:

Um cliente possui carteira deR$ 1 milhão e deseja renda vitalícia de R$ 40.000 (Valor de hoje). Considerando uma inflação projetada de 3% ao ano, qual a rentabilidade anual necessária para a carteira do cliente:

Sobre os planos do tipo Benefício Definido – BD, assinale a alternativa correta:

Seu cliente fez um aporte de R$ 10.000 em um plano de Previdência que cobra taxa de carregamento postecipada de 3%. O aporte ficou no plano de previdência pelo período de 5 anos e teve rendimento líquido Uá descontado o imposto de renda) de 53%. Qual será o valor do resgate desse cliente:

Seu cliente possui um plano de previdência que cobra taxa de carregamento postecipado de 10%. O mesmo faz um aporte mensal de R$ 1 .000. Nesse caso qual o valor do aporte mensal líquido:

Um determinado cliente deposita em um banco recursos oriundos de lavagem de dinheiro. Essa prática refere-se
à qual etapa do crime de lavagem de dinheiro:

Com relação ao crime de Lavagem de Dinheiro, que tipo de pena pode ser imposta a quem praticar:

Penalidades possíveis para aqueles que não cumprirem as determinações e exigências referentes ao combate de crime de lavagem de dinheiro e ocultação de bens:

Quando condenado por crime de lavagem de dinheiro, o sujeito perde os bens, direitos e valores objetos do crime em favor

Passaram a se sujeitar à legislação de crime de lavagem de dinheiro e ocultação de bens a partir de 2012, exceto:

Um determinado cliente faz as seguinte operações:

I. Compra de debênture de uma média empresa com remuneração de 60% do DI pelo prazo de 10 anos
II. faz um aporte para participação em uma empresa pelo valor de R$ 30 mil e vende 1 mês depois pelo valor de R$ 200 mil.

Trata-se de uma operaão suspeita de lavagem de dinheiro:

Você é assessor de investimentos de um cliente e o mesmo possui movimentações suspeitas de lavagem de dinheiro. Nesse caso:

Um cliente realiza uma transferência de R$1 .000.000,00 para uma conta de terceiro e liquida a operação em espécie. Nesse caso, o banco deve:

Seu cliente possui um plano de previdência que cobra taxa de carregamento postecipado de 10%. O mesmo faz um aporte mensal de R$ 1 .000. Nesse caso qual o valor do aporte mensal líquido:

Sabendo que a taxa de uma NTN-B é de 5, 79% ao ano e que a taxa da LTN é de 13.62% a.a,□para o mesmo prazo da operação, podemos dizer que a inflação implícita projetada no mercado de títulos públicos é de:

Atualmente, grande parte dos ativos de renda fixa é precificada com base na expressão de taxa over anual. Nos dias de hoje, o conceito de taxa over é uma taxa efetiva anual, na qual a equivalente diária é a taxa equivalente descapitalizada segundo o regime:

O valor presente líquido (VPL) de um fluxo de caixa é o resultado da diferença entre o capital inicial do fluxo e o somatório dos valores presentes diferidos no tempo a uma determinada taxa de juros. Se o fluxo de caixa representa um projeto financeiro de investimento, desconsiderados os aspectos referentes ao risco, o valor presente líquido positivo indica que:

Um título é comprado por R$ 980 e o mesmo paga cupom se:

Em um título de renda fixa, o valor presente é o seu PU, ou seja o preço desse título na□data de hoje. Nesse tipo de título, se ocorre um aumento da taxa de juros de mercado, é de se esperar qual movimento do preço desse ativo:

É realizado um financiamento pela tabela Price no valor de R$ 1 00. 000 pelo prazo de 50 meses com taxa de juros de 2% a.m. Após pagar a 24ª prestação, o cliente faz uma amortização de R$ 40.000. Por mais quantos meses o mesmo irá pagar o empréstimo:

Um empréstimo de R$100.000 foi contraído pelo Sistema de Amortização Constante – SAC pelo prazo de 1 O anos, com prestações mensais. Considerando que a taxa de juros é de 1 % a.m, qual será o valor da primeira prestação desse financiamento:

Seu cliente está financiando um imóvel no valor de R$ 600.000,00 e dará entrada de 20%. O saldo irá financiar em 20 anos através da Tabela SAC com taxa de juros de 1,2% a.m. Após pagar 1 O anos seu cliente decide fazer uma amortização em parcela única de R$ 80.000,00. Após esse pagamento e se o valor de amortização for mantido, por quanto tempo o seu cliente ainda irá pagar o financiamento?

Seu cliente contratou um financiamento no valor de R$ 200.000,00 pela tabela Price com taxa de juros de 5% a.m em 4 parcelas mensais e consecutivas. Qual o valor de juros que serão pagos na 4ª prestação?

Determine o CMPC de uma empresa que tem 4x mais capital próprio que de terceiros, uma alíquota de IR de 20%e custos líquidos de 6% para capital de terceiros e 15%para capital próprio.

Da demonstração de Resultado do Exercício do período findo em 19×1 da empresa Altos dos Morros, extraíram- se as seguintes informações:

Receita de vendas – 31.000
Custo do produto vendido – 19.000
Despesas com vendas – 1.500
Despesas gerais e administrativas – 2.500
Despesas financeiras – 3.000
Depreciação – 1.400
Provisão para IR -1.400

Com base nestas informações, pode-se afirmar que o indicador EBITDA é no valor de:

Uma LTN com vencimento em 3 anos está com uma taxa de retorno de 1 ,5% .a.a. e outra LTN com vencimento em 1 ano projeta uma taxa de 0,8 % a.a. A taxa a termo entre os prazos 2 e 3 anos é:

O IOF sobre uma dívida de rotativo de R$ 2.000,00 é, no primeiro dia, de:

Os recursos disponíveis via cheque especial e rotativo de cartão de crédito estão dentre as modalidades mais facilmente acessadas pelas pessoas físicas. Como consequência, elas são as modalidades de crédito:

O valor total da fatura do cartão é de R$ 1 .200,00. No dia do vencimento o consumidor percebe que seu orçamento não permite o pagamento total da fatura. Ele só consegue pagar R$700,00. Considerar uma taxa de juros sobre o rotativo de 12% a.m.

Qual o valor a ser pago na próxima fatura?

Uma vantagem de realizar uma aquisição via leasing no lugar de um CDC é que o leasing